NOS SERVICES CONSEIL & GESTION DE PATRIMOINE
01.
AUDIT PATRIMONIAL
Pour comprendre comment fonctionne un moteur, et régler l’ensemble, il faut d’abord le vérifier « pièce par pièce ». La première étape est donc de s’adopter mutuellement et d’établir un climat de confiance, pour rentrer dans les détails de votre famille, de votre entreprise. Pour ce faire, vous devrez réunir un nombre important de documents qui sont nécessaires à la bonne compréhension de ce que vous recherchez et de ce que vous avez déjà mis en place. Un délai incompressible est ensuite nécessaire pour les analyser, de manière objective et indépendante, et pouvoir vous construire une restitution sous forme de BILAN CLAIR.
On peut définir cette étape comme un « état des lieux » ou une « photo instantanée » de votre patrimoine.
02.
RÉFLEXION ET ÉLABORATION DE VOS STRATÉGIES
Une fois votre bilan entre les mains, vous aurez une cartographie détaillée des thématiques sur lesquelles vous pourrez entreprendre des actions prioritaires. Tous les sujets ne seront pas forcément à mener de front, nous établirons un timing, défini ensemble.
Une stratégie se profile et se construit sur plusieurs séances de travail ensemble, au cours desquelles nous avançons pas à pas, à votre rythme.
Vous serez amenés à vous poser des questions et choisir entre plusieurs solutions, afin de trouver un équilibre global. Nous avons pour habitude de les séquencer par thèmes, pour faciliter votre parfaite compréhension.
Notre travail consiste à pointer du doigt les répercutions d’une modification de votre patrimoine sur les autres thèmes (fiscalité, transmission, etc). Nous prenons soin de vous informer des éventuels inconvénients lorsque cela est nécessaire.
03.
INVESTISSEMENTS
Après un audit, il est fréquent que vous ayez besoin de mettre en place des investissements. Vous aurez la possibilité de les réaliser avec vos interlocuteurs habituels, en ayant sollicité notre regard objectif sur les conditions précises, avec une aide pour décrypter : les fonctionnements, les frais liés, et prévoir la sortie de votre investissement.
Si vous recherchez au contraire des solutions complémentaires pour diversifier vos contrats, nous sommes habilités à rechercher pour vous des contrats, parmi des partenaires sélectionnés en fonction de nos critères exigeants (qualité de l’offre, facilité à les joindre, fiabilité des services, suivi des contrats etc.) et en fonction de notre expérience proche de 25 ans. Vous pourrez comparer, choisir, et nous réalisons la mise en place pour vous.
INVESTISSEMENT SOCIALEMENT RESPONSABLE
Le cabinet Carré OR PATRIMOINE, soucieux des enjeux environnementaux actuels, s’inscrit dans une démarche éthique et responsable.
Nos missions de recherche de solutions d’investissements (financiers, immobiliers ou private équity), prennent en considération les préférences de nos clients en matière de critères ESG (Environnement, Sociaux et de GOUVERNANCE), dans une optique d’investissement durable.
Notre cabinet dispose d’une offre suffisamment large afin de répondre à de nombreuses exigences en la matière. Notre sélection est le fruit de recherches permanentes et assidues, de rencontres avec les partenaires sélectionnés sur ces thématiques et de surveillance.
04.
ACCOMPAGNEMENT POST-INVESTISSEMENT
Certains patrimoines nécessitent un accompagnement permanent. Le contrat de suivi annuel répond à cette exigence particulière, et chaque client ayant des besoins différents, le travail qu’il en attend y est encadré et adapté sur mesure.
Exemples :
– Suivi de vos investissements dans différents établissements bancaires (analyse des rendements, des répartitions géographiques et sectorielles, arbitrages des gains…)
– Suivi de vos contrats complémentaires toutes compagnies confondues (gamme de contrats luxembourgeois, …)
– Point annuel sur votre patrimoine immobilier (fin de dispositif fiscal, projet de revente, projet de donation, analyse de rentabilité …)
– Aide à la déclaration fiscale (IR, revenus fonciers, IFI…)
– Séances techniques sur un sujet particulier sur lequel vous souhaitez être plus à l’aise (comparaison location meublée/location nue, comparaison SCI IR/IS…)
– Vérification de l’adéquation entre vos clauses bénéficiaires, testament…, et vos souhaits